Conseiller Patrimonial (H/F)

Description de l'offre

Vous gérez, fidélisez et développez un portefeuille de clients patrimoniaux, par un suivi commercial de qualité. Vous développez un fonds de commerce avec des prospects ciblés «très haut de gamme» et/ou chefs d'entreprises. Vous faites reconnaître l'établissement comme un acteur majeur sur le marché patrimonial.

Au sein d'une agence Banque Postale, le Conseiller patrimonial (H/F) accompagne et conseille ses clients quant à la gestion et l'optimisation de leur patrimoine. Il/elle met aussi en place des plans d'actions commerciaux afin de permettre l'atteinte des objectifs de son secteur.

• Gérer un portefeuille de clients patrimoniaux « haut de gamme » :
  • Vous effectuez un bilan de la situation patrimoniale des clients
  • Vous conseillez les clients en matière de gestion patrimoniale (bilan fiscal, épargne…)
  • Vous exercez un devoir de conseil en matière de vente en vous appuyant sur la méthode de la Banque Postale

• Développer un portefeuille de clients patrimoniaux « haut de gamme » :
  • Vous analysez les caractéristiques de votre portefeuille client et son évolution (composition, équipement, ressources, emplois, services, risques, rentabilité) et identifiez les clients à potentiel
  • Vous réalisez l'évaluation des écarts par rapport aux objectifs et mettez en place des actions correctrices
  • Vous réalisez un reporting d'activités auprès de votre supérieur.

• Garantir la qualité des opérations
  • Vous contribuez à la bonne prise en charge des clients patrimoniaux dans le respect des parcours clients
  • Vous participez à la finalisation du dossier, en relation avec l'ensemble des conseillers spécialistes et généralistes de La Banque Postale, ainsi que de ses filiales
  • Vous exercez l'ensemble de vos activités dans le respect des règles déontologiques de La Banque Postale, de la charte du contrôle interne de La Banque Postale, de la réglementation bancaire et financière, ainsi que de la réglementation applicable au domaine de l'assurance liée au crédit

Profil recherché

Conditions de candidature :

• Etre éligible au contrat d'apprentissage (avoir moins de 30 ans le jour de la signature du contrat)*
• Etre titulaire d'un diplôme de niveau bac+3
• Justifier d'une expérience professionnelle de 6 mois minimum (y compris les stages), idéalement sur des fonctions commerciales et/ou bancaires
• Permis B souhaité

*conformément aux dispositions légales, pas de limite d'âge pour les personnes reconnues travailleurs handicapés.

Les compétences et qualités :

• Aptitude à convaincre
• Goût pour la vente
• Autonomie
• Sens de l'initiative
• Volonté d'apprendre
• Ambition
• Fiabilité et rigueur

À propos de Formaposte Sud-Est

Votre pack formation et contrat d'alternance !

En choisissant Formaposte Sud Est, vous faites le choix d'un diplôme reconnu par l'Etat et d'un contrat d'alternance clé en main au sein de La Poste Groupe. Vous n'aurez donc pas d'entreprise à démarcher, Formaposte se charge de vous trouver votre site d'accueil en entreprise !

Créé par La Poste Groupe en 1996, Formaposte Sud Est est un Centre de Formation d'Apprentis (CFA) qui propose des cursus diplômants en alternance, du CAP au Master dans les domaines des services, livraison et logisitque; banque et commerce, gestion et mangement. Formaposte Sud Est est présent sur les régions PACA, Auvergne-Rhône-Alpes et Occitanie.

La Banque Postale et son CFA Formaposte Sud Est, vous proposent un parcours en alternance de 24 mois pour préparer un Mastère Conseiller Patrimonial du Dirigeant et vous professionnaliser dans le métier de Conseiller Patrimonial (H/F) .

La partie théorique de la formation se déroulera en partenariat avec l' ES Banque Lyon et la partie pratique en agence La Banque Postale .

1 poste de Conseiller Patrimonial (H/F) en contrat d'apprentissage est à pourvoir à Lyon.